Nadzor HANFA-e nad faktoring-društvima — neposredni i posredni nadzor, nadzorne mjere, obveze društva i zaštita prava tijekom postupka.
Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) provodi nadzor nad faktoring-društvima u skladu sa Zakonom o faktoringu i Zakonom o HANFA-i (članak 72.). Nadzor obuhvaća provjeru zakonitosti poslovanja, procjenu sigurnosti i stabilnosti, zaštitu interesa klijenata te promicanje povjerenja u tržište faktoringa (članak 71. stavak 2.). HANFA ima pravo uvida u sve podatke i dokumentaciju faktoring-društava (članak 72. stavak 4.).
HANFA provodi nadzor na dva načina (članak 75.):
Prije neposrednog nadzora, HANFA dostavlja pisanu obavijest koja sadrži predmet nadzora, podatke o ovlaštenim osobama, lokaciju, datum početka i razdoblje koje se nadzire (članak 78.). Obavijest se dostavlja najmanje tri dana prije početka, osim u izvanrednim slučajevima.
Na temelju provedenog nadzora, HANFA može izreći sljedeće mjere (članak 88.):
Faktoring-društvo mora omogućiti neposredni nadzor u svom sjedištu, predati svu traženu dokumentaciju uključujući računalne ispise, osigurati pristup informacijskom sustavu i bazama podataka te osigurati prostorije za nesmetan rad ovlaštenih osoba (članci 79.–81.). O postupku nadzora sastavlja se zapisnik na koji društvo može uložiti prigovor u roku od osam dana (članak 82.).
Odvjetničko društvo Borić & Toš zastupa faktoring-društva u postupcima nadzora HANFA-e i pruža preventivno savjetovanje o usklađenosti s regulatornim zahtjevima. Izrađujemo pisano pravno mišljenje o pravima i obvezama tijekom nadzora, pripremamo procesni hodogram postupka nadzora s ključnim rokovima za očitovanja i prigovore, te nudimo osobnu online konzultaciju s odvjetnikom za hitne situacije vezane uz nadzorne mjere.
Česta pitanja
Nadzor provodi Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) u skladu sa Zakonom o faktoringu i Zakonom o HANFA-i (članak 72.). HANFA ima pravo uvida u sve podatke i dokumentaciju faktoring-društava.
HANFA može izreći preporuke upravi, opomenu, naložiti otklanjanje nezakonitosti i nepravilnosti, izreći posebne nadzorne mjere te u najtežim slučajevima ukinuti odobrenje za rad (članak 88.).
Da, prije neposrednog nadzora HANFA dostavlja pisanu obavijest s predmetom nadzora, podacima o ovlaštenim osobama i datumom početka, najmanje tri dana prije (članak 78.). Iznimno, obavijest se može dostaviti i na dan početka nadzora.
Da, na zapisnik o neposrednom nadzoru faktoring-društvo ima pravo uložiti prigovor u roku od osam dana od dana primitka (članak 82. stavak 2.). Prigovor može osporavati činjenično stanje, primjenu propisa ili prekoračenje ovlasti (članak 83.).
Faktoring-društvo koje ne omogući provedbu nadzora čini teži prekršaj prema članku 110. i može biti kažnjeno novčanom kaznom od 200.000 do 500.000 kuna, a odgovorna osoba od 20.000 do 50.000 kuna.
Proces
Odaberite područje i temu, opišite situaciju i priložite relevantne dokumente.
Odvjetnik pregledava upit i šalje vam pisanu ponudu s procjenom radnih sati.
Izrađujemo pisano pravno mišljenje s procesnim hodogramom — pregled opcija, rokova i rizika. Zastupanje i izrada podnesaka nisu dio paketa i ugovaraju se posebno.
Završni video poziv s odvjetnikom radi pojašnjenja mišljenja i odgovora na pitanja.
Pošaljite upit
Opišite svoju situaciju i priložite relevantne dokumente. Odvjetnik pregledava upit i šalje pisanu ponudu — bez obveza.