Pravna zaštita u postupcima Financijskog inspektorata — inspekcijski nadzor, sprječavanje pranja novca, devizno poslovanje, prekršajni postupak i zaštita prava subjekata nadzora.
Odaberite temu
Ovlasti inspektora u nadzoru — pristup dokumentima, pregled prostorija, privremeno oduzimanje predmeta i obveze subjekata nadzora prema Zakonu o financijskom inspektoratu.
Saznaj više →Kontrola deviznog poslovanja — prekogranične transakcije, poslovanje stranim valutama, obveze izvješćivanja i mjere Financijskog inspektorata kod utvrđenih nepravilnosti.
Saznaj više →Nadzor nad provođenjem mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma — obveze subjekata, inspekcijski nadzor, procjena rizika i sankcije.
Saznaj više →Kontrola pružatelja usluga platnog prometa i prijenosa novca — inspekcijski nadzor, obveze subjekata, mjere i sankcije kod nepravilnosti.
Saznaj više →Tijek inspekcijskog nadzora Financijskog inspektorata — pokretanje, izravni i neizravni nadzor, zapisnik, prigovor i prava subjekta nadzora.
Saznaj više →Privremena zabrana obavljanja djelatnosti, zamrzavanje sredstava, pečaćenje prostorija i oduzimanje odobrenja za rad — mjere Financijskog inspektorata i vaša prava.
Saznaj više →Prekršajni postupak pred Financijskim inspektoratom — Vijeće za prekršaje, odlučivanje u prvom stupnju, žalba Visokom prekršajnom sudu i prisilna naplata kazni.
Saznaj više →Obveze čuvanja povjerljivih podataka prikupljenih tijekom nadzora — ograničenja korištenja, zabrana otkrivanja trećima i iznimke prema Zakonu o financijskom inspektoratu.
Saznaj više →Obveza prijavljivanja sumnjivih aktivnosti Uredu za sprječavanje pranja novca — postupak prijave, indikatori sumnjivosti i nadzor Financijskog inspektorata.
Saznaj više →Novčane kazne za prekršaje prema Zakonu o financijskom inspektoratu — rasponi kazni za pravne osobe, obrtnike i odgovorne osobe, zastara i prisilna naplata.
Saznaj više →Česta pitanja
Financijski inspektorat ustrojstvena je jedinica Ministarstva financija koja provodi inspekcijski nadzor u tri područja: sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, devizno poslovanje te pružanje usluga platnog prometa i prijenosa novca. Osim nadzora, vodi prekršajni postupak u prvom stupnju za prekršaje iz svoje nadležnosti.
Subjekti nadzora su pravne osobe, fizičke osobe obrtnici, fizičke osobe koje obavljaju samostalnu djelatnost te građani koji podliježu nadzoru prema Zakonu o financijskom inspektoratu, Zakonu o deviznom poslovanju, Zakonu o sprječavanju pranja novca i zakonu o platnom prometu.
Pravna osoba koja ne pruži tražene podatke ili ne osigura uvjete za nadzor može biti kažnjena novčanom kaznom od 20.000 do 800.000 kuna, odgovorna osoba od 5.000 do 40.000 kuna, a obrtnik od 20.000 do 80.000 kuna (članak 40. Zakona).
Odvjetnik je preporučljiv čim primite obavijest o nadzoru ili najavu inspekcijskog pregleda. Posebno je važno imati pravnu podršku pri sastavljanju prigovora na zapisnik, u prekršajnom postupku te kod izricanja nadzornih mjera poput privremene zabrane djelatnosti ili zamrzavanja sredstava.
Financijski inspektorat Republike Hrvatske ustrojstvena je jedinica Ministarstva financija koja obavlja inspekcijski nadzor nad primjenom propisa u tri ključna područja: sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, devizno poslovanje te pružanje usluga platnog prometa i prijenosa novca. Djelokrug i ovlasti Inspektorata uređeni su Zakonom o financijskom inspektoratu Republike Hrvatske (NN 85/08, 55/11, 25/12), koji ovlaštenim osobama daje široke inspekcijske ovlasti — od pregleda poslovne dokumentacije do privremenog oduzimanja predmeta i izricanja nadzornih mjera.
Osim inspekcijskog nadzora, Financijski inspektorat vodi prekršajni postupak u prvom stupnju za prekršaje iz svoje nadležnosti (članak 1. stavak 3. Zakona). Subjekti nadzora — pravne osobe, obrtnici, fizičke osobe koje obavljaju samostalnu djelatnost, pa i građani — dužni su omogućiti nadzor i dostaviti svu traženu dokumentaciju, pod prijetnjom značajnih novčanih kazni.
Odvjetničko društvo Borić & Toš pruža stručnu podršku svim subjektima koji su predmet inspekcijskog nadzora Financijskog inspektorata ili protiv kojih je pokrenut prekršajni postupak. Za svaki slučaj izrađujemo pisano pravno mišljenje, pripremamo procesni hodogram koji vizualno prikazuje korake postupka te nudimo osobnu online konzultaciju s odvjetnikom specijaliziranim za financijsko pravo.
Odaberite temu koja vas zanima i saznajte više o ovlastima Financijskog inspektorata, tijeku nadzora, vašim pravima i mogućim sankcijama.