Stvarni vlasnici i politički izložene osobe

Poslovni kontekst

Obveznik primjene propisa o sprječavanju pranja novca mora utvrditi tko je stvarni vlasnik pravne osobe s kojom posluje, odnosno fizičku osobu koja u konačnici ima vlasništvo ili kontrolu nad strankom. Posebna pažnja posvećuje se politički izloženim osobama, odnosno osobama koje obnašaju ili su donedavno obnašale istaknutu javnu dužnost, kao i članovima njihove uže obitelji i bliskim suradnicima. Sam status politički izložene osobe ne znači da je ta osoba nešto nezakonito učinila, nego predstavlja okolnost koja prema zakonu zahtijeva pojačanu dubinsku analizu i pomniji nadzor poslovnog odnosa.

Ključna pravna pitanja

• Tko se smatra stvarnim vlasnikom pravne osobe i kako se ta činjenica utvrđuje i evidentira.
• Je li stranka ili stvarni vlasnik politički izložena osoba, član njezine obitelji ili blizak suradnik.
• Koje dodatne mjere pojačane dubinske analize i praćenja poslovnog odnosa treba primijeniti kada je utvrđen status politički izložene osobe.
• Kako se dokumentira i ažurira utvrđeni status stvarnog vlasnika i politički izložene osobe tijekom trajanja odnosa.

Pravna podrška

U ovom području moguće je pomoći pri utvrđivanju stvarnog vlasnika, provjeri statusa politički izložene osobe te uspostavi unutarnjih postupaka pojačane analize, uz jasno razlikovanje statusa politički izložene osobe od bilo kakvog zaključka o nezakonitom postupanju.